冥界の銀行
リバティリザーブは、銀行口座を持たない人にとってはPayPalのようなものでした。それは世界的なマネーロンダリング活動でもありましたか？
2011年の秋に、米国シークレットサービスはおとり捜査を組織しました。標的は、ヒウミンゴというベトナム人男性でした。捜査官は、彼がfullzと呼ばれるデータのパッケージを販売した大物のなりすまし犯罪者であると信じていました。各パッケージには通常、人の名前、生年月日、母親の乙女の名前、社会保障番号、電子メールアドレスとパスワードが含まれていました。犯罪者は、Ngoからわずか8セントでfullzを購入し、それを使用してクレジットカードを開いたり、ローンを組んだり、偽の税金還付を申請したりできます。彼らはまた、人々の個人記録の膨大なデータベースへのアクセスに対してNgoに支払うこともできます。
作戦の一環として、エージェントは何百人もの米国市民の身元を購入しようとしました。このような違法な取引（麻薬、銃、盗まれた身元など）では、双方が信頼できる支払いシステムを見つけるのは難しい場合があります。現金は記録を残さないので最も安全です。しかし、政党が地球の反対側にいる場合、請求書を詰めたブリーフケースを渡すことはできません。 NGOは代替案を提案しました。エージェントへの電子メールで、彼は簡単な指示を提供しました：私たちのLRに支払ってください：U8109093。
8桁のコードはNGOの口座番号でした。 LR ビットコインにいくぶん似ているデジタル通貨であるLibertyReserveの略です。ユーザーは、知られているように、LRを1個あたり1ドルで購入し、LibertyReserveアカウントを持っている他の人に支払うためにそれらを使用することができます。また、システムにお金を保管することもできます。それは、事実上、銀行、デジタル通貨、そして1つの支払い方法でした。 Ngoのような犯罪者にとって、LRを扱うことの魅力は匿名性でした。従来の銀行では、少なくとも1つの正式な身分証明書を提示する必要がありましたが、LibertyReserveはユーザーの身元を確認しませんでした。彼らに必要なのは電子メールアドレスだけでした。
米国政府は最終的にNgoを逮捕し、実質的な振り込め詐欺や個人情報の盗難を含む15件の犯罪で彼を起訴しました。彼は、人口のほぼ3分の2にあたる2億人の米国市民の個人情報を含むデータベースに、約1,400人の犯罪者がアクセスすることを許可していました。 Ngoは、有線、身元、およびコンピューター詐欺の罪を認め、来月刑を宣告される予定です。これは、金融インフラストラクチャの保護を担当するシークレットサービスと、米国弁護士事務所にとって大きな勝利でした。しかし、当局はさらに野心的な計画を立てていました。
米国当局は、無関係の調査の容疑者がリバティーリザーブを使って汚いお金を動かしていることに気づき始めていました。彼らは、それがクレジットカード詐欺、個人情報の盗難、投資詐欺、コンピューターハッキング、児童ポルノ、麻薬密売に従事する人々の中心的なハブであると信じるようになりました。彼らの推定では、これは冥界で選択された支払い方法であり、犯罪者が追跡不可能な取引を行うのを支援するために設計されたシステムでした。
そして彼らはそれをシャットダウンしたかった。
リバティーリザーブを追いかける魅力は否定できませんでした。理論的には、FBIが2013年にそれを破壊するまで、違法な商品を販売するオンラインマーケットプレイスであるシルクロードよりもさらに大きな標的でした。市場全体、代わりに世界中の悪者が使用しているように見えるまさにその通貨を破壊する方法を見つけることができたら？
政府の調査の中心には、2つの重要な質問がありました。何人の犯罪者がリバティリザーブを使用していたのでしょうか。そして、彼らはシステムを乗っ取ったのでしょうか、それとも意図されたユーザーでしたか？
冥界はパラノイアで繁栄する領域。 2013年5月24日、世界中の犯罪者がパニックに陥る正当な理由がありました。彼らはLibertyReserveアカウントにアクセスできませんでした。むしろ不思議なことに、会社のWebサイトは機能しなくなりました。説明はありませんでした。技術的な問題の通知がありません。ホームページは単に空白の画面にリダイレクトされました。
わざわざ調査した人たちは、その空白のページのドメイン名がShadowserverFoundationと呼ばれる非営利団体によって管理されていることをさらに知りました。独自のWebサイトでは、顔の見えない男が暗い帽子をかぶっており、次のように宣言しています。ShadowserverFoundationは、インターネットの暗い側でインテリジェンスを収集します。私たちは世界中からのボランティアのセキュリティ専門家で構成されています。リバティリザーブのWebサイトは、少なくとも一時的に、無料の犯罪ファイターのチームによって削除されたようです。
夕方までに、盗まれたクレジットカード番号の販売を専門とするサイバー犯罪者であるカーダーのグループが、carder.proと呼ばれる安全なフォーラムにオンラインで集まり、状況について話し合いました。サイバー犯罪を研究しているジョージメイソン大学のデイモンマッコイ教授によると、そのようなフォーラムは一般に公開されていません。ディスカッションに参加するには、申し込みが必要です。彼らはあなたが良い犯罪者であることを確認するためにあなたを精査します、と彼は私に言いました。
自分のアカウントにアクセスできなかったにもかかわらず、一部のカーダーは希望を持っていました。 LRが戻ってきて、全員にアカウントの残高が3倍になると1人は書いています。自分自身を忍者と呼んだ別の人は、リバティーリザーブがまもなく営業を再開するという1,000ドルの賭けを申し出ました。しかし、ほとんどの人が心配しているようでした。リバティーリザーブとその作成者であるアーサーブドフスキーについて、噂と憶測が飛び交いました。
p3rito:LRが戻るかどうか、所有者が逮捕されたかどうかはわかりません。
Zeus197：本当の逮捕はなく、LRが戻ってくると思います。
PlraX：たぶん、このサーカスは、私たちのお金をすべて逃げ出し、別のプロジェクトを開始するために、ファッカーLRオンワーによって作成されました。
育種： 同意します。彼はそのお金で暴走した。
ロジャー：なぜ彼はドラマを作成する必要があるのでしょうか。逃げ出したいのなら、彼はただ逃げることができ、それについてあなたができることは何もないでしょう。
あるメンバーは、かなりこっそりと書いています。私は仮想通貨で長期間ペニーさえも保持していません。 Coz私は誰も信用していません。この発言は問題の核心にあるように思われた。リバティリザーブは、他のすべてのシステムと同様に、信頼に基づいて構築された金融システムでした。システムを購入する際、ユーザーは、システムを実行している人々が公正に運営され、自分たちの利益を保護することを信頼していました。
そしてBudovskyが構築したシステム もっていた インスピレーションを得た自信。ある時点で、LibertyReserveには100万人以上のユーザーがいました。彼らの信仰が鍵でした。結局のところ、これはブドフスキーが運用していた単なる電子決済システムではありませんでした。それも通貨でした。理論的には、彼は好きなだけLRを印刷し、そのお金を使って自分のポケットを並べることができたはずです。または、ユーザーのアカウントのすべての資金を使って利益を得ることができたはずです。システムが機能するためには、彼らは安全を感じなければなりませんでした。事実上、彼らはブドフスキーを信じなければなりませんでした。
リバティーリザーブが凍結され、財産が失われることになった今、世界中のユーザーは、アーサーブドフスキーについての手がかりを拾い集めることを期待して、必死にインターネットを検索し始めました。すべてはこの男が誰であるか、そして彼の意図が何であったかにかかっているように見えました。
2006年のある夏の夜、ブドフスキーは正面玄関の大きなノックを聞いた。 SWATチームがやってきたと彼は言います。彼らは叫びました、「お金はどこにあり、武器はどこにありますか？」（クレイロデリー）
過去数か月にわたって、私はブドフスキーと電子メールで連絡を取り、彼に直接会いました。私はまた、彼の母親であるイリーナに会いました。彼女は最初から息子が並外れた存在だと感じていたと言っていました。彼が生まれたとき、1973年にイリーナはウクライナの首都キエフに住んでいて、そこで彼女は洗濯機を作る工場で簿記係として働いていました。アーサーがわずか2歳のとき、イリーナは夫のビクターブドフスキーから離れ、彼女と彼女の一人っ子は非常に親密になりました。彼は息子であるだけでなく、私の友人でもありました。私の親友であるイリーナは私に言いました。アーサーはいつも珍しい少年だった、と彼女は言った：真面目で、本気で、文句を言わない。
イリーナは再びアナトリーというエンジニアと結婚し、1990年にブドフスキーが17歳のときに家族はアメリカに移住しました。彼らはブルックリンのバラパークセクションに定住しました。それはハシディズムの近所であり、ブドフスキーは当初、通りで見た人々に戸惑いました。常に黒いスーツを着た地味な男たちの群れです。しばらくの間、彼は一連の葬式を目撃していると思い、なぜ彼の隣人が群れで死んでいるように見えるのか疑問に思いました。
ブドフスキーはブライトンビーチにあるアブラハムリンカーン高校に一時的に通いましたが、その後中退しました。その後間もなく、彼は神経衰弱を起こしました。イリーナは、医者が彼を外恐怖症と診断したと私に言いました—彼が通りに出かけるときはいつでも、彼はめまいと吐き気で克服されました。彼の母親は、2、3年間、ブドフスキーはアパートの外に出るのを拒否したと言った。 （ブドフスキーはそれがたった9ヶ月だったと主張します。）
彼が閉じ込められている間、ブドフスキーの両親は貯金を使って彼にコンピューターを購入しました。それはおよそ2,000ドルでした—私たちにとってそれはクレイジーなお金でした、とイリーナは言いました。ほぼ即座に、ブドフスキーはそれを分解しました。イリーナは自分の部屋に入って、混乱を見て、彼女の恐怖を表現しました。彼女の驚いたことに、彼はすぐに機械を組み立て直しました。彼は24時間コンピューターの前に座っていたとイリーナは言った。
ブドフスキーの外界への恐れは徐々に減っていきました。彼はコンピューターコンサルタントとして働き始め、ほんの数人の個々のクライアントから始めて、最終的には中小企業がネットワークをセットアップするのを手伝いました。彼はまた、サンクトペテルブルクからのロシア人移民であるウラジミール・キャッツという知人とも再会した。彼らは、ブドフスキーが米国に到着して間もなく、子供たちのためのデイキャンプで働いている間に会いました。
ブドフスキーは私にキャッツを、意図的で、賢く、怠惰で、非常に自由主義者だと説明しました。キャッツにも暗い面がありました。 2013年に、彼は児童ポルノを受け取ったことに対して有罪を認めました。これはブドフスキーにとって当然のことでした。誰もが児童ポルノを所有する権利は、常に彼に対する強く揺るぎない信念でした、とブドフスキーは私に言いました。この信念は、政府の監視は望ましくないだけでなく間違っているというキャッツのより大きな信念の一部だったと彼は言った。
ブドフスキーは、キャッツの児童ポルノへの親和性を認めなかったと私に言ったが、それでも2人の若い男性は親しい友人になった。彼らはコンピューターへの愛情を共有し、2000年代初頭にデジタル通貨の新たな世界に興味を持つようになりました。この分野の先駆者は、奇妙なことに、フロリダの放射線腫瘍医であるダグラス・ジャクソンでした。 1996年、ジャクソンは世界初の真に成功したデジタル通貨であるe-goldを発売しました。ジャクソンは、e-ゴールドが政府の規制を受けず、金融市場の浮き沈みの影響を受けないことを想定していました。これは、ボールトに保管されたバーの形で実際の金に裏打ちされていたためです。
ブドフスキーとキャッツはジャクソンの仕事に興味をそそられ、2002年にGoldAgeと呼ばれるオンライン通貨交換機を購入して事業の拡大に着手しました。 GoldAgeは仲介者でした。ドルをeゴールドに、またはその逆に変換したい場合は、そのような衣装を使用する必要がありました。ブドフスキーとキャッツは、すべての取引で2〜4％の手数料を取り、その後の起訴によれば、彼らは数千万ドルを変換しました。
ブドフスキーが言うように、彼はリバティーリザーブを銀行口座やクレジットカードを持っていない世界中の人々のためのPayPalとして構想しました。ブドフスキー氏は、自分が革新的な銀行手法の先駆者であると感じたと語った。しかし、問題は醸造でした。 9月11日の同時多発テロの後、米国当局は、小切手換金ビジネスや通信社などの送金業者がテロリストやその他の犯罪者に簡単に送金する方法を提供することへの懸念を強めました。そのため、2001年に議会が愛国者法を可決したとき、特に政府発行の免許を取得できなかった場合に、送金業者の起訴を容易にする規定が含まれていました。ただし、これらのルールがデジタル通貨と交換機にどのように適用されるかは不明であり、Budovskyはライセンスを申請しませんでした。
2006年のある夏の夜、午前4時30分、彼は正面玄関の大きなノックを聞いた。不機嫌そうに、彼はベッドから起き上がり、それが誰であるかを尋ねました。ドアの向こう側の声は、彼の車が不適切に駐車されていて、動かさなければならなかったと言った。ドアを開けたら、スワットチームが入ってきた、ブドフスキーは私に言った。彼らは「お金はどこにあり、武器はどこにあるのか」と叫びました。私は武器を持っておらず、お金は財布にあると言いました。彼らは私が皮肉だと思っていましたが、そうではありませんでした。
ブドフスキーは、マンハッタン地方検事から、免許なしで送金事業を営んでいたとして起訴されました。彼は5年間の保護観察を受けました。
1年後、連邦政府は、ダグラスジャクソン、放射線腫瘍医、およびその他のe-goldの主要な事業者を起訴しました。起訴状によると、e-goldのデータベースには、児童ポルノ、詐欺師、CC詐欺など、ユーザーが関与した犯罪行為の記録がありました。ジャクソンは容疑に異議を唱えたが、最終的には無認可の送金事業を運営し、マネーロンダリングに従事することを共謀したことで有罪を認めた。彼は刑務所に服役しなかった。 E-goldは、より厳しい要件の下で機能し続けることを許可されましたが、ユーザーを失い、最終的にシャットダウンしました。
デジタル通貨ブームは衰退しているように見えた。しかし、ブドフスキーは、キャッツの助けを借りて、自分のデジタル通貨ですでに作業を開始していました。
ブドフスキーと私ほぼ毎日お互いに電子メールを送り、これらのやり取りで彼は壮大で時代錯誤的な礼儀正しさを維持しました。私と私の家族が安全な旅行、楽しい週末、健康であることを願って、彼が修辞的な繁栄でサインオフすることは一般的でした。時々、私は1800年代からの友好的な貴族との使命を交換しているように感じました。
ブドフスキーが言うように、彼はリバティーリザーブを銀行口座を持たない人のためのPayPalとして構想しました。アメリカ人は、インターネットで物を買うための安全で簡単な方法としてPayPalに依存するようになりました。キャッチは1つだけです。クレジットカードまたは銀行口座が必要です。世界中の人々にとって、これは初心者ではありません。いくつかの見積もりによると、25億人もの人々が、検証可能な残高のある信用履歴や銀行口座を持っていません。彼らは事実上現代経済から締め出されています。
ブドフスキーは私に繰り返し言った、彼はただより良く、より速く、より簡単な支払い方法を作りたかっただけだ。現在の銀行システムは、世界と技術が進歩している間、かなり長い間新しいものを発明していません、と彼は言いました。これは私に考えさせました、 何を改善できますか？ 彼の目標はそれをシンプルに保つことでした。ユーザーは、e-goldを購入する場合と同じように、交換器を使用してLRを購入します。 Liberty Reserveは、そのシステム内で行われるすべてのトランザクションに対して1％の手数料を受け取ります。 75セントの追加のプライバシー料金で、ユーザーはLRを送信するときに自分のアカウント番号を非表示にして、転送を追跡できないようにすることができます。
リバティリザーブの最も明白な競争相手はビットコインでした。ビットコインは2009年に発売され、公共の元帳で取引を検証および記録する世界中のボランティアによって維持されているため、最初の分散型デジタル通貨と呼ばれています。多くのリバータリアンは、政府の通貨に対する束縛を打破する、または少なくとも回避する方法としてビットコインを採用しています。ユーザーの観点から見たビットコインの欠点は、その価値が大きく変動することです。リバティーリザーブはより安定するように設計されました：LRは米ドルに固定されました。さらに、Liberty Reserveは、コスタリカに本社を置く営利目的のベンチャーとして運営されていました。
ブドフスキーは、休暇中に訪れてその場所に恋をしたという理由だけでコスタリカを選んだと言います。私はすぐに国の驚くべき美しさ、その住民の親しみやすさ、全体の犠牲者になりました 純粋な生活 人生の概念、彼は私に言った。その魔法の国に行ったことがある人なら誰でも私が言っていることを理解することができます。
結局のところ、2006年にリバティリザーブが設立されたとき、国は緩い規制とそこに拠点を置く企業が国外で得た利益に税金を払う必要がなかったという事実のおかげで起業家でいっぱいでした。コスタリカに本拠を置く英語のニュースサイトTheTicoTimesの編集者であるDavidBoddigerは、2000年代半ばに、コスタリカはオンラインギャンブルとポンジスキームを抑制するのに苦労していたと私に語った。この種の事業を立ち上げるのに最適な環境のように思えたと彼は語った。軍隊はありません。それは、資金不足で人員不足の法執行機関と非効率的な司法制度を備えた小さな民主的な国です。
コスタリカはまた、汚いお金をきれいにすることができる場所としてますます知られていました。南部に麻薬生産者、北部に顧客がいるこの国の地理は、マネーロンダラーにとって理想的でした。国際的なマネーロンダリングを監視する非営利団体であるGlobalFinancial Integrityによると、コスタリカは2006年にGDPの24％に相当する54億ドルのマネーロンダリングを輸出しました。 2012年までに、その数は最大216億ドルになり、GDPのなんと48パーセントになりました。国の麻薬取締機関の副局長であるオルガー・ボガンテス・カルボは、政府が直面する犯罪要素と戦うための資金、人的資源、または物資を決して持っていないことを私に語った。現実的には、[犯罪者]は常に一歩先を行くだろうと彼は言った。
もちろん、これはブドフスキーが悪意を持っていたことを証明するものではありません。コスタリカは、理論的には、税金が低く、政府の干渉が最小限の熱帯の楽園でした。これは、先駆的な技術オタクにとって理想的な生息地でした。しかし、ブドフスキーもキャッツもスペイン語を流暢に話せなかったので、彼らはリバティーリザーブの日常業務を監督したアフマドヤシンアブデルガニという地元の人とチームを組みました。アブデルガニは、もともとモロッコ出身の帰化したコスタリカ市民でした。ブドフスキーを含む彼をよく知っている何人かの人々によると、彼は気性があり、暴力的で、大量飲酒をする傾向がありました。ある元従業員は、アブデルガニはブラックジャックを振り回してオフィスを歩き回ることが多く、会社の制服を時間どおりに配達できなかったために男性を殺すと脅したことがあると私に話しました。 （アブデルガニはコスタリカに広く住んでおり、コメントを求めることはできませんでした。）
2010年までに、リバティリザーブは毎月数万の新規アカウントを獲得していました。同社はすぐに成功した技術系スタートアップの一部に見えた。人材、経理、マーケティング、法務などの部門に50人以上の従業員がおり、24時間体制のカスタマーサービスと技術サポートを提供していました。リバティーリザーブの本社は、首都サンホセのヒューレットパッカード、プロクターアンドギャンブル、ウエスタンユニオンの支店と同じオフィスパークにありました。同社はオランダにサーバーを収容し、ウクライナにプログラマーを雇用していました。もちろん、その顧客はいたるところにいました。
驚きの要素は非常に重要です。当局は、主要なプレーヤーがお金を受け取って実行する機会を得る前に行動する必要がありました。少なくとも一部のユーザーは正当なビジネスマンでした。そのうちの1人はテキサスを拠点とする起業家であるMitchellRossettiで、その会社ePay-Cards.comは、世界中の顧客に残高の少ないプリペイドクレジットカードを販売しています。彼の顧客の多くは、銀行口座やクレジットカードを持っていなかったため、PayPalを使用できませんでした。また、PayPalがカードを購入した後、請求に異議を唱えることを嫌っていました。 PayPalは払い戻しを要求し、Rossettiはお金を出します。これが私たちがリバティリザーブに行った理由です、と彼は私に言いました。すべての支払いは最終的なものでした。彼はまた、ログインするたびに暗号化の多層を高く評価しました。それは非常によく考えられていました。
リバティーリザーブが繁栄するハイテク企業に成長したときでさえ、ブドフスキーは彼の関与について熱心でした。アーサーは公の場で言及されたり、会社の所有者と呼ばれたりすることは決してなかった、と元従業員は私に言った。私たちは彼をエリック・パルツと呼ぶように頼まれました。それが彼の商号でした。彼の名刺でさえエリックと言うでしょう。ブドフスキーは、その仮名を電子メールでのみ使用し、リバティリザーブの他の人もそれを使用したと私に言いました。しかし、彼は自分の名前は会社の責任であると付け加えた。 GoldAgeの大失敗をきっかけに、AP通信は彼をマネーロンダラーと表現しました。 （彼は免許なしで送金しただけで有罪判決を受けた。）その結果、彼は会社から距離を置く必要があったと彼は言う。
そして彼はそうしました。
ブドフスキー氏は、会社が設立された直後にリバティリザーブをアブデルガニに売却し、その後、請負業者として会社に勤務し、ネットワークの運用を支援したと述べています。米国の捜査官は後に、ブドフスキーが常にリバティーリザーブを支配しており、銀行口座を開設したり企業の書類を提出したりするために代理人を使用したと主張しました。ブドフスキーは、所有権の面倒な負担を避けたいだけだと私に言った。私は作成して販売するのが好きだと彼は言った。オフィスの仕事は いいえ 私のため。彼の意図が何であれ、実際の効果は、彼が会社と実際の法的関係を持っていなかったということでした。少なくとも紙面では、彼は単なる別の技術請負業者でした。
ブドフスキーは2013年5月24日にスペインで逮捕されました。当局は同じ日に他のリバティリザーブの従業員を逮捕し、会社のすべてのファイルとコンピューターを押収しました。 （クレイロデリー）
ブドフスキーの場合、コスタリカでの生活は良かった。彼は長時間働き、皮膚の状態のためにビーチに行ったことはないと言います。母親は皮膚がんを患っており、太陽を恐れていました。しかし、彼は車が好きで、彼のコレクションにはジャガーとメルセデスが含まれるようになりました。彼はサンホセ郊外の丘にある広々とした家に住み、食事の準備もするメイドを雇いました。彼は写真と芸術が好きで、ある時は、CowParadeとして知られるチャリティーオークションに参加しました。このオークションでは、等身大の牛の像が1頭あたり7,500ドルも売られていました。彼は家を飾るためにそれらのうちの3つを購入しました。
ウラジミールキャッツがリバティーリザーブの利益をどの程度共有したかは不明です。ブドフスキーは、キャッツがコスタリカに来たことも、意味のある方法で会社に貢献したこともなかったと言います。 2009年、キャッツとブドフスキーは脱落しました。ブドフスキーは、旧友に6桁の贈り物、つまり非公式の退職金の一種を贈ったと言います。その後、キャッツはリバティーリザーブとは何の関係もありませんでした。 （Katsの弁護士はコメントの要求に応じませんでした。）
彼が働いていなかったとき、ブドフスキーは時折、イェセニアヴァレリアバルガスという名前のコスタリカの女性と時間を過ごしました。 30代半ばのバルガスは、入国管理局前の屋台でエンパナーダを売って、自分と3人の幼い娘を支えました。彼女とブドフスキーは、たまたま移民弁護士だった彼女の常連客の1人によって2008年の初めに紹介されたと彼女は私に言いました。彼は私に結婚したい人がいると言った。
彼らの紹介から数ヶ月後、彼らはデートをしました。バルガスは英語をまったく話せず、ブドフスキーはスペイン語をあまり話せないため、コミュニケーションは困難だったに違いありませんが、どうやら彼らはうまくいったようです。彼女がスペイン語で通訳を通して私に言ったように：私たちが外出するとき、友人として、彼は私に彼の状況を説明し、コスタリカに滞在したいと言ったので、結婚したいと思いました。もちろん。私たちは恋をしていた。彼らは2008年6月に結婚しました。
バルガスは彼女の夫をあらゆる点で紳士だと説明しました。毎月、彼は彼女を支援するために彼女に200,000コロン（約380ドル）を送りました。彼らがどのように出会ったかを考えて、私は彼女に彼らがロマンチックな関係を持っているかどうか尋ねました。はい、私たちは性的関係を持っていました、それがあなたが私に尋ねているものなら、彼女は言いました。はい、もちろん、それは既婚女性に期待されていることです。しかし、ブドフスキーはバルガスと彼女の子供たちが彼と一緒に住んでいたと主張している間、彼女は彼らのすべての時間で、彼女は彼の家に足を踏み入れることさえなかったと言いました。代わりに、彼女は言った、彼らはホテルで会った。
バルガスは、ブドフスキーの過去や彼が仕事のためにしたことについてほとんど収集しませんでした。彼は彼の個人的な事柄について非常に控えめだったと彼女は言った。ブドフスキーが彼女に決して言わなかったことの中には、彼らが結婚してから数年後、彼はまた、リバティーリザーブのサーバーが収容されていたオランダの家を共有したグレブパヴルキンというオランダ人と結婚したということでした。ここでも、ブドフスキーとバルガスの説明は分かれています。彼はパヴルキンと結婚する前に彼女と離婚したと言いますが、コスタリカでの離婚の記録はありません。バルガスは、彼女の知る限り、彼らはまだ結婚していると私に言いました。
ブドフスキーは、単にコスタリカの市民権を得るためにバルガスと結婚したのではなく、違法だったと主張している。彼らの関係は個人的な関係だった、と彼は私に言った。しかし、本格的なコスタリカになることは、コスタリカの憲法が市民の引き渡しを禁止しているため、ブドフスキーに米国政府からの一定の保護手段を提供しました。 （この規則には例外がありますが、非常にまれです。）2011年、ブドフスキーは市民権を放棄することにより、米国との関係を完全に断ち切りました。政府の報告によると、彼は米国の移民当局に、彼が米国で責任を問われる可能性のある新しいソフトウェアを開発していると語った。
ブドフスキーはリバティリザーブは常に現地の法律に従って運営することを計画していました。彼は、2008年に、同社がコスタリカの金融規制当局から送金ライセンスを申請するプロセスを開始したという事実を指摘しています。SUGEF。このプロセスを円滑に進めるために、同社はコスタリカの尊敬される銀行家であるマルコ・クベロを総支配人として採用しました。
次に、Cuberoは、経験豊富な銀行関係者であるSylviaLopezという名前のマネーロンダリング防止コンプライアンス担当者を雇いました。これはSUGEF要件。ただし、おそらく最も重要な要件は、Liberty Reserveが、会社のコンピュータシステム内に政府の行政区域（GAA）を作成する必要があることでした。これは、本質的に、会社の内部の仕組みへの窓であり、ロペスが疑わしい活動を政府に報告できるように取引を監視する方法でした。
Liberty ReserveはGAAを作成しましたが、それは透明性のモデルではありませんでした。 2010年6月、Liberty Reserveの技術専門家の1人が、GAAがどのように機能するかについて、ロシア語でBudovskyを含む社内の数人に電子メールを送信しました。このシステムにより、コスタリカ政府はいくつかの統計を見ることができると電子メールは述べたが、これらの統計の大部分は偽物になるだろう。 （この電子メールは後で米国の調査官によってキャプチャされました。ブドフスキーはそれが誤訳されたと主張しています。）CuberoもLopezもこれらの偽の統計について知らなかったようです。米国の調査官によると、キューベロは2011年3月にリバティリザーブを辞任しました。これは、ブドフスキーが会社の完全なデータベースへのアクセスを許可していなかったことが一因です。ロペスはさらに進んで、疑わしい活動について会社を報告しました。
ブドフスキーは、GAAが会社の財務の完全に正確な全体像を明らかにしなかったことを認めていますが、彼には説明があります：税金。変更されたのはリバティリザーブの総収入だけだったと彼は私に言った。コスタリカの口座から実際よりも多くのお金を稼いでいることを示しました。それは本にとっても会計士のビクターにとっても簡単でした。
リバティーリザーブのクベロとロペスとのトラブルは、より深刻な問題によってすぐに悪化しました。 Budovskyは、2011年の初めに、オランダの警官がオランダでLibertyReserveのサーバーをホストしている会社を訪問したと私に話しました。ブドフスキー氏は、警官が米国の捜査を支援していると主張していると聞いたと述べています。ブドフスキーによれば、リバティー・リザーブはその後、米国で私立探偵を雇い、会社が実際に連邦機関によって調査されているかどうかを調べた。刑事は彼がこれの証拠を見つけることができなかったと報告しました。その後すぐに、LibertyReserveはサーバーをオランダからコスタリカに移動しました。これはコスト削減策ですとBudovsky氏は言います。
私立探偵は、あまり良い仕事をしていなかったことがわかりました。米国に戻ると、連邦政府による大規模な調査が実際に進行中でした。 2011年11月18日、財務省の金融犯罪捜査網は加盟金融機関に通知を送信し、現在、リバティーリザーブが犯罪者によって匿名取引を行って世界的に資金を移動するために使用されていることを警告しました。
ブドフスキーは、この通知を見たことがないと言います。しかし、政府の調査官は彼がそうしたと信じています。彼らは、ちょうど10日後、リバティリザーブがコスタリカの送金ライセンスを取得するための努力を中止したのは偶然ではないと言います。同社の新しいゼネラルマネージャーは、リバティリザーブがヨーロッパのバイヤーに売却され、コスタリカでの事業活動を停止することを説明する手紙を当局に書きました。
ブドフスキーは、買い手はキプロスにいると私に言った。キプロスは銀行法が緩い別の国だ。 2013年、欧州連合がキプロス政府を救済するかどうかを議論していたとき、多くのEU加盟国が反対しました。として ウォールストリートジャーナル 当時の報告によると、この小さな島は、マネーロンダリングという長年の問題に取り組むまで1セントもらえません。
ブドフスキー氏は、リバティーリザーブが発売された直後に売却し、その後は単なる技術請負業者だったと述べています。検察は彼が常に会社を支配していると信じている。 （クレイロデリー）
ブドフスキーはほとんど気づかなかった、しかし、シークレットサービスは少なくとも2010年以来、リバティリザーブを監視してきました。調査の一環として、エージェントはリバティリザーブがユーザーをどれだけ注意深く精査したかをテストしました。エージェントは、JoeBogusという名前と123Fake MainStreetの住所でCompletelyMade UpCityにアカウントを開設しようとしました。エージェントはまた、アカウントにToStealEverythingという名前を付け、怪しげなことに使用されると書きました。彼は問題に遭遇せず、アカウントはすぐに機能しました。
2011年までに、複数のエージェンシーのGlobal Illicit Financial Teamのメンバーであったシークレットサービスエージェント（贈り物）リバティーリザーブがグループの良いターゲットになるだろうと示唆していた。贈り物多国籍の金融犯罪事件、特に組織犯罪シンジケートが関与する事件を調査するために作成されました。チームは、シークレットサービス、移民税関局、およびIRSの犯罪捜査部門からメンバーを集めています。グループはすぐにリバティーリザーブに目を向けました。
政府の評価によると、リバティーリザーブの調査は、これまでに実施された最大のマネーロンダリング調査の1つです。従来のマネーロンダリングスキームには、主に現金で運営されているビジネス（日焼けサロン、洗車、カジノ）が含まれ、汚れたお金ときれいなお金が混ざり合っています。しかし、グローバルファイナンスの時代では、マネーロンダリングには通常、シェル会社とオフショア銀行口座が関係しています。リバティリザーブは、プロセスの重要な要素であるように見えました。犯罪者が痕跡を残さずに国境を越えてお金を移動するための導管です。
リバティーリザーブを追いかけるには、驚きの要素が非常に重要です。当局は、主要なプレーヤーがお金を受け取って走る前に行動する必要がありました。さらに重要なことに、当局は、保持しているデータをだれかが破壊する前に、LibertyReserveのサーバーを押収する必要があります。サーバーは聖杯でした。それらには、100万人のユーザーすべてとその510万のアカウントに関する情報が含まれていました。これは、Liberty Reserveを実行しているユーザーだけでなく、システムを使用した犯罪者をも非難する可能性のある証拠です。このような機密情報は、ボタンをクリックするだけで、リモートで妨害されることがよくあります。
The贈り物調査の結果、コスタリカではリバティリザーブが閉鎖されたことは一度もないことが明らかになりました。代わりに、ブドフスキーが所有する別の会社が使用しているオフィススペースの簡素化されたスタッフで運営を続けていました。しかし、どうやら出口計画が進行中でした。米国の調査官によると、ブドフスキーと彼の仲間は、コスタリカの会社の銀行口座を空にし始め、最初にキプロスのシェルアカウントに、次にロシアの別のシェルアカウントに数百万ドルを送金しました。最終的に、米国当局は、ブドフスキーがリバティーリザーブの資金を香港、中国、モロッコ、オーストラリア、スペインの20以上の銀行口座に分散させたと信じています。米国の要請により、コスタリカ当局は約2,000万ドルのリバティーリザーブの資金を押収しました。
ブドフスキーは、彼が会社の財源を使い果たしようとしていたことを否定しています。彼は、会社が資産を新しい所有者に譲渡していたため、資金はキプロスに送金されたと言います。さらに、リバティーリザーブのキプロスへの移転は、その資金の多くが押収されたために遅れたと彼は言います。いずれにせよ、ブドフスキーはコスタリカに滞在している限り、米国当局から安全を保っていた。しかし、ある米国の調査官が私に言ったように、当局は単に辛抱強くなければなりませんでした。誰もが旅行する、と彼は言った。特に彼らがお金を持っているなら。
ブドフスキー、実際には、いつも旅をしました。彼には他に2つのテクノロジービジネスがありました。1つはITサービスを専門とし、もう1つは暗号化を専門としており、ヨーロッパに拠点を置き、彼の存在を必要としていました。しかし、それは休暇であり、2013年5月のモロッコへの10日間の旅行であり、彼の元に戻すことにつながりました。彼は帰宅途中にマドリッドで乗り継ぎをしました。飛行機が着陸するとすぐに、ブドフスキーは私に言った、私は飛行機の窓の外に車とエージェントを見た。
数分後、ブドフスキー氏は、2人のアメリカの法執行官からの質問に答えていたと言います。彼らは私に対する訴訟は大きく、私が話すならば、米国からの何人かの人々がここに飛ぶだろうと私に言いました。私は「話しますが、弁護士が立ち会う必要があります」と言いました。彼らは「あなたは本気ではないと思います」と言いました。彼らはこれを駐機場でさらに2回試しました。その後、彼はスペイン当局によって刑務所に連れて行かれました。彼が持っていたアイテムの中で、当局は後にキプロスの銀行口座にリンクされたおよそ350万ドルを含むいくつかのデビットカードを発見しました。
一方、当局はブルックリンで逮捕されたウラジミール・キャッツを含む他のリバティー・リザーブの仲間を逮捕した。米国とコスタリカの当局者のチームがブドフスキーの自宅とリバティリザーブのオフィスを襲撃し、会社のすべてのファイルとコンピューターを押収しました。別のチームは、オランダの自宅にいるブドフスキーの夫、グレブ・パヴルキンを驚かせました。彼らは巨大な破城槌と12人の探偵を連れて私の家に入ったとPavlukhinはオランダのマスコミに語った。
米国当局は、Liberty Reserveのドメイン名を取得し、ShadowserverFoundationに属するIPアドレスにリダイレクトしました。リバティーリザーブのホームページは、カーダーを困惑させ、パニックに陥れた空白の画面になりました。 Shadowserverは、世界中の法執行機関と連携することがよくあります。 Liberty Reserveのユーザーは、Shadowserverの参加に激怒したため、そのうちの1人がサイバー攻撃を開始して組織のWebサイトを破壊しました。
逮捕は、2013年5月24日、メモリアルデーの前の金曜日に発生しました。次の3日間、何が起こったのかについてのニュースはほとんどありませんでした。 Liberty Reserveのユーザーは、慌てて、絶望し、仮説を立てました。その後、火曜日に、ニューヨーク州南部地区連邦検事のプリート・バララ氏が記者会見を開いた。本日、米国がこれまでに提起した最大の国際的なマネーロンダリング事件である可能性のある容疑を発表します…伝えられるところによると、60億ドルという驚異的な犯罪収益があります。バララは、ブドフスキー、キャッツ、アブデルガニ、および他の数人の現在および元のリバティーリザーブの従業員に対する長期の起訴を明らかにした。彼はリバティーリザーブを犯罪の地下世界のために選ばれた銀行と呼んだ。
Liberty Reserveのサーバーは、同社の510万のアカウントのうち約60万が、米国が母国であると述べたユーザーに登録されていることを明らかにしました。これらのユーザーは、少なくとも2億ドルの取引を行っていました。検察官は、リバティーリザーブが大規模なマネーロンダリングを促進し、この活動の少なくとも一部は米国で行われたと主張しました。政府は、ブドフスキーを海外で追跡するために必要な法的足掛かりを持っていました。
ブドフスキーの母親は、スペインの彼の弁護士から電話を受けました。あなたの息子は刑務所から姿を消した、と彼は彼女に言った。検察官は、リバティーリザーブの最大の口座のうち約500を分析しました。これは、その事業の44％を占めています。政府は、これらのアカウントのうち32が盗まれたクレジットカードの販売に関連しており、117がポンジースキームのオペレーターによって使用されたと主張しています。リバティーリザーブはユーザーの犯罪行為を監視するための真の努力をしなかったため、この活動はすべて盛んに行われたと検察官は述べた。さらに、記録によると、同社のトップテクノロジーエキスパートの1人であるマークマルミレフも逮捕され、ポンジースキーム専用のチャットルームでリバティリザーブを宣伝したようです。
数千人 検察官は、選択した支払い処理業者としてリバティリザーブに依存している犯罪ウェブサイトの多くが、ニューヨーク南部地区の米国地方裁判所に提出されたメモで主張しました。これらのウェブサイトは、リバティーリザーブのオンライントラフィックのソースを支配し、生成されました 数十億 会社のシステムを介して実行されるトランザクションのドルの。検察官は、多くの合法的な企業がリバティーリザーブを使用しているという考えを却下しました。削除後、ユーザーは、お金を取り戻したい場合は、マンハッタンの米国弁護士事務所に連絡するように勧められたと彼らは述べた。検察によると、35人だけがそうしました。
もちろん、彼がスペインの監護権を保持している限り、この証拠のいずれも、米国の裁判所でブドフスキーに対して使用することはできませんでした。マドリッド空港で逮捕された後、ブドフスキーは翌年半、彼を引き渡すための米国の努力と戦った。そして、この10月、ブドフスキーの母親はスペインの弁護士から電話を受けました。あなたの息子は刑務所から姿を消した、と弁護士はイリーナに語った。何のニュースもなく2日が過ぎました。
ブドフスキーによれば、この間、彼は手放され、その後、米国当局によって事実上誘拐された。私は自分の物を集めて刑務所の釈放処理エリアに連れて行かれたと彼は私に言った。彼らは言った、「これらの警察官はあなたを護衛します—あなたは無料ですが、あなたは地元の警察署に登録しなければなりません。」彼は、地区で、彼は秘密サービスに引き渡され、コマーシャルで米国に飛んだと言いますデルタ航空。飛行機に乗って、ブドフスキーは回想します、エージェントは彼の手錠を取り除くことの礼儀で彼をしました。
ブドフスキーを代表する弁護士の1人は、アムステルダムを拠点とする犯罪人引渡しの専門家であるバート・スタパートでした。スタパートは、彼の依頼人が引き渡される時期を誰も彼に知らせていなかったので、彼が欧州人権裁判所に上訴することは不可能であると私に言った。実際、スタパートは、クライアントがニューヨークに向かうまで、ブドフスキーの運命について知りませんでした。スタパート氏によると、米国政府は、ブドフスキーが彼に支払ったお金が汚染されていると主張して、事件の料金を没収するよう要求し、ブドフスキーをクライアントとして辞任することを余儀なくされた。 （マンハッタンの米国弁護士事務所は、政府がシュタパートに料金の没収を請願したことを否定しています。）米国の土地に着くと、ブドフスキーは裁判所に任命された弁護士に任命されました。彼は今秋、裁判にかけられる予定です。有罪判決を受けた場合、彼は最大30年の懲役に直面します。
1月、私はマンハッタンのダウンタウンにある連邦刑務所であるメトロポリタン矯正センターのブドフスキーを訪れました。何ヶ月も連絡を取り合った後、私は彼に直接会いたかったのですが、彼が電子メールで話し合うのを嫌がっていたと思われる彼に対する告発に対する彼の反応を聞きたくなりました。コンクリートブロックの壁と、木の写真とフレーズが書かれたありそうもないポスターのあるクローゼットサイズの部屋で会いました。すでに習得したことを超えて何かをしようとしない限り、成長することはありません。やっと茶色のジャンプスーツを着た男が現れるまでしばらく待ちました。彼は約5フィート10で、少しずんぐりしていて、丸刈りとかすかなあごひげを生やしていました。こんにちは、彼は柔らかく、ほとんど臆病な方法で言いました。私はアートです。
彼は約80ページの薄い本を持っていました。それだけが実際には本ではありませんでした。それは彼に対して使用されたすべての証拠のインデックスであり、その多くはリバティーリザーブのサーバーから収集されました。結局のところ、この場合の発見は52テラバイトのデータを超えています。印刷した場合、約250万本の木に相当する紙を消費することになります。それをすべてふるいにかける仕事は、ブドフスキーと彼の裁判所に任命された1人の弁護士に委ねられました。このままでは、18年かかると彼は言った。
私はブドフスキーと5時間過ごし、彼に対する告発について話しました。彼は、無免許の送金業者として活動していたという告発から始めて、それらすべてに異議を唱えました。彼は、政府が2013年3月に詳細なガイドラインを発表するまで、つまり起訴のわずか2か月前まで、デジタル通貨の管理者が送金業者として財務省に登録するという明確な要件はなかったと述べました。
彼は有効な主張をしていますが、政府がGoldAgeを追いかけたとき、2000年代半ばにも明確なガイドラインは存在しませんでした。変更されたのは、過去数年間で、サイバー犯罪が米国の最大の関心事になっていることです。ブドフスキーは、当局が免許を取得しなかったために彼を地球の果てまで追いかけないだろうと想定していたようです。
Budovskyはまた、会社の最大のアカウントの多くがカーダーとポンジースキームのオペレーターによって所有されていることにも異議を唱えました。公平を期すために、ポンジースキームは必ずしも簡単に検出できるとは限りません。結局のところ、バーニー・マドフは誰もが追いつく前に何年も彼の計画を実行しました。彼らはどうやって確実に知ることができますか？ブドフスキーは私に尋ねました。彼らはこれらの会社を起訴しましたか？彼らはこれらの会社を法廷で有罪とみなしましたか？
ブドフスキーが言うように、リバティーリザーブはコンプライアンスを真剣に受け止め、独自の覆面捜査を行っていました。これは、マーク・マルミレフがポンジースキームのチャットルームでリバティリザーブを宣伝しているように見えた理由を説明していると彼は言います。ブドフスキーとマルミレフはどちらも、これはすべて秘密捜査の一部であり、マルミレフが犯罪者のふりをして、真の詐欺師を特定し、リバティーリザーブがアカウントをロックできると述べています。
ブドフスキー氏によると、政府はリバティーリザーブの顧客ベースに少数の悪意のある人物を発見した可能性がありますが、それらは100万人のユーザーのほんの一部にすぎません。彼は、リバティーリザーブが60億ドルをロンダリングしたという政府の主張を嘲笑します。 IRSの犯罪捜査部門の27年のベテランであるマイケルマクドナルドも、この主張に懐疑的です。マクドナルドは現在、マネーロンダリング防止調査の民間コンサルタントとして働いており、検察官、特にニューヨーク出身の検察官は、彼らの調査が最大であると自慢するのが大好きだと彼は言います。これまでのところ、検察官は、Liberty Reserveユーザーによる特定の違法行為の内訳をまだ提供していない、つまり、60億ドルすべてを占める詳細な証拠を提供していないと彼は言います。もちろん、この証拠は裁判で出てくるかもしれません。
ブドフスキーは、当局が犯罪活動の最大の実現要因であるウエスタンユニオンを見逃したと私に語った。おそらくブドフスキーの最大の問題は、彼の共同被告の4人、マキシム・チュカレフという技術労働者のキャッツ、マルミレフ、ブドフスキーの代理人であるとされるアゼディン・エル・アミンがすでに有罪を認めていることです。彼らは、会社が財務省からの許可なしに運営することによって米国の法律に違反したことを認めました。そして彼らは、さまざまな程度で、犯罪者がシステムを使用していることを知っていたことを認めています。 Chukharevは懲役3年、Marmilevは5年の刑を言い渡されました。これらの訴訟に関与した弁護士は、まだ判決を受けていないキャッツとエルアミンは、裁判でブドフスキーに対して証言する可能性が高いと私に語った。彼らの証言は、検察のクーデターかもしれません。
終わりに向かって私が刑務所を訪れたとき、ブドフスキーは当局が本当の犯人、つまり犯罪活動の最大の実現要因を見逃したことを示唆しました。私は刑務所にいるすべての人に尋ねました：あなたはどのようにお金を動かすのですか？、ブドフスキーは言いました。 2つの方法：スーツケースとウエスタンユニオンでの現金。ウエスタンユニオンでは最大900ドルの確認は必要ありません。 （ウエスタンユニオンの当局者は、特定の状況下では、任意の金額の電信送金にIDが必要であると言って、この特性に異議を唱えています。）これは金鉱であるとブドフスキーは私に言いました。それは人々が言うことです。
被害者は性的暴行のせいになることはありません
そして彼は正しいかもしれません。
ブライアン・クレブス、元 ワシントンポスト 現在サイバーセキュリティブログkrebsonsecurity.comを運営している記者は、犯罪者が利用できるすべてのマネーロンダリングツールの中で、ウエスタンユニオンほど広く使用されているものはないと私に語った。そしてそれは160年以上前から存在している技術に基づいていると彼は言った。
それでも、デジタル通貨が犯罪者が国境を越えてお金を移動するための簡単な方法を提供することは否定できません。 （オンラインの犯罪市場であるSilk Roadは、ほぼ完全にビットコインで運営されていたことは注目に値します。）Liberty Reserveに対する訴訟が何かを証明した場合、米国はデジタルファイナンスの領域の取り締まりにますます真剣に取り組んでいます。しかし、単一の通貨を破壊することによってどれだけの利益が得られるかは不明です。 ITセキュリティ企業であるトレンドマイクロのサイバーセキュリティ責任者であるトムケラーマン氏は、リバティリザーブの閉鎖が、米国当局が想定したサイバー犯罪の致命的な打撃になるのではないかと疑っています。犯罪シンジケートからイスラム国まで、同様のサービスが多すぎて、それらを利用したい強力なグループが多すぎると彼は言いました。マネーロンダリング防止の取り組みは失敗している、と彼は私に言った。
それは、リバティリザーブが解体された直後の2013年に明らかになりました。 carder.proの犯罪者の多くが彼らのお金についてパニックに陥っていたので、彼らの1人（アブサンが行った）は落ち着きを取り戻そうとしました。確かに、アブサンは、聖クリスピンの日のスピーチに相当する犯罪者としてしか説明できないことを示しました。 5月28日の午前2時33分、プリートバララが記者会見を開く数時間前に、アブサンは次の単語を入力しました。
まず第一に、LRで[持っている]大金を持っているthouseにとって、心配しないでください…あなたのお金を失う可能性について考えてください。それは不必要な痛みを引き起こします。あなたが持っているならあなたの妻/ガールフレンドまたはあなたの息子に良いキスをしてください。あなたの心のための時間を与えます。このお金の未来が何であれ、あなたの人生を生きてください…あなたが逃げる場所がないとまだ思っているなら：私たちが失った場合（私はIFと言いました、私たちはまだ具体的なものは何もありません）私たちはお金を稼ぐ方法ではなく、お金を保つ場所を失いましたお金。心に留めておきます。ショウ・マスト・ゴー・オン。
コスタリカのフリーランスジャーナリストであるSarahBlaskeyは、この記事の追加調査に貢献しました。
